Криптовалюта + Экономика

Здравствуйте, друзья и коллеги!

Сегодня рассмотрим тему, которую нужно очень внимательно усвоить и запомнить.

Что такое процентные ставки?

Процентная ставка — это цена, которую вы платите за использование заемных денег, или доход, который вы получаете за предоставление своих средств в долг. Она выражается в процентах от суммы за определенный период, обычно за год.

Пример:

• Вы взяли кредит в банке на 100 000 рублей под 10% годовых. Это значит, что через год вы должны вернуть банку 110 000 рублей.

• Вы положили 100 000 рублей на сберегательный счет под 5% годовых. Через год банк начислит вам 5 000 рублей в качестве дохода.

Процентные ставки бывают разными: кредитные, депозитные, межбанковские, ключевые (устанавливаемые центральными банками). Каждая из них играет свою роль.

Влияние на экономику

✔ Процентные ставки — это рычаг, которым центральные банки, такие как Центральный банк России, управляют экономической активностью. Их уровень влияет на три ключевых аспекта:

Потребление и сбережения

Когда ставки высокие, люди склонны больше сберегать, так как вклады приносят хороший доход. При низких ставках сберегать становится менее выгодно, и люди чаще тратят деньги, стимулируя экономику.

Инвестиции и бизнес

Высокие ставки делают кредиты дороже, что сдерживает компании от расширения производства или запуска новых проектов. Низкие ставки, наоборот, побуждают бизнес брать кредиты и инвестировать.

Инфляция

Центральные банки повышают ставки, чтобы замедлить рост цен (инфляцию), так как дорогие кредиты снижают спрос. При низкой инфляции ставки могут снижаться, чтобы поддержать экономический рост.

*В 2022–2023 годах Центральный банк России несколько раз менял ключевую ставку в ответ на экономические вызовы. Это влияло на стоимость ипотеки, автокредитов и цен на товары.

Личные финансы

Процентные ставки напрямую касаются вашего кошелька:

Кредиты

Если вы планируете взять ипотеку, автокредит или потребительский заем, процентная ставка определит, сколько вы переплатите.

Сбережения

Высокие ставки на вклады позволяют увеличить ваши накопления. Но если ставки низкие, ваши сбережения могут не успевать за инфляцией, теряя покупательную способность.

Инвестиции

Влияют на рынок акций и облигаций. Когда ставки растут, облигации становятся привлекательнее, а акции могут падать, так как компании сталкиваются с дорогими кредитами.

Работа и доходы

Изменение ставок влияет на экономику в целом. Высокие - могут замедлять рост компаний, что часто приводит к сокращениям. Низкие - стимулируют создание новых рабочих мест.

Следим за процентными ставками

• Новости на сайте cbr.ru. (по ставке РФ)

• Чтобы не упустить важные изменения, достаточно еженедельно заглядывать в "Экономический календарь".

Трейдинг.

Здесь всё сложнее.

❗ По классике жанра, деньги "бегут" туда, где ставка выше, что вполне естественно, но есть, как говорится, нюанс.

Несмотря на высокие ставки, допустим, в Зимбабве 35 и в Турции 47.5 % - что-то никто особо вкладывать деньги в их национальные валюты и экономику не торопится.

Почему? Всё просто. Есть, так скажем, сильные макроэкономические риски.

Стоит заметить, что при сложной геополитической обстановке такое наблюдается и со всеми остальными, вполне себе надёжными ранее, активами.

Посмотрите насколько сильно сейчас просел доллар. Отдельная благодарность эксцентричному президенту и проводимой им политике. Кстати, на первом сроке, всё было наоборот.

Запомните термины:

✅ "Тихая гавань" - то место, где инвесторы прячут свои сбережения перекладывая в золото, франк и йену. (последняя под вопросом)

✅ "Склонность к риску" - перемещение капитала в валюты с более высокой % ставкой. (Новозеландский и австралийский доллар, рубль и т.д.)

Чем сердце успокоится.

💡 Запоминаем.

✔ Процентная ставка, так или иначе, рано или поздно, устранит дисбаланс вызванный рисками. Тот же швейцарский франк, который сейчас на максимумах, будет лететь вниз со страшной силой при их устранении.

✔ Для ежедневного скальпинга без разница какая и у кого там ставка.

✔ Для среднесрочной и, особенно, для долгосрочной стратегии - понимание обязательно.

Пример:

✔ Покупка пары usdchf при котировке 0.7979 (минимум на сегодня) является прекрасной возможностью для начала набора позиций. Да, "кинуть" шпиль вниз ещё могут, безусловно, но разворот не за горами.

❗ При использовании огромных плеч - снесут. Соотносите депозит и объём ордеров.

Д.З.

✔ Найдите и сохраните себе ставки США, ЕС, РФ, Великобритании, Китая, Турции, Канады, Австралии, Новой Зеландии и Японии. Постарайтесь за неделю их выучить.

✔ Ежедневное открытие-закрытие ордеров обязательно. Работайте отложками через день.

✔ Используя "ЭК" выпишите себе все "трёхголовые" данные оставшиеся на этой неделе и все со следующей.

При интересе к занятиям - канал по обучению здесь.

Путин подписал закон о введении уголовной ответственности для дропперов (дропов) и дроповодов, помогающих мошенникам выводить и обналичивать деньги . Ссылка на источник (https://t.me/rbc_news/122049)

Теперь уголовное наказание составит до 3 лет лишения свободы тем, кто предоставляет свои банковские реквизиты за вознаграждение, и до 6 лет для организаторов такой деятельности.

Закон должен вступить в силу через 10 дней после официальной публикации.

Притом важно, что возможность сделать это есть не за счет Индии или Китая, а за счет собственного спроса. Губернатор Илья Середюк предложил использовать уголь не только как экспортный ресурс, а как основу для строительства локальных электростанций, теплиц и даже майнинговых ферм. Формально – попытка оживить экономику региона. По сути – заявка на новый энергетический кластер.

Логика проста. Разрезы есть – значит, топливо под ногами. Построй ТЭС рядом – и не нужно гонять уголь за тысячи километров. Это сразу снижает себестоимость, повышает рентабельность, а заодно дает региону стабильное энергоснабжение. Так делают в Китае: 30% новых угольных мощностей строятся прямо у шахт, а 75% таких проектов финансируют сами угольные компании.

Подобные проекты могут быть запущены и в России. Так, En+ обсуждает аналогичный проект в Тулунском районе – 2–3 ГВт на месте разреза. Ток пойдет напрямую в промышленность. Такие станции экономят на логистике, снижают издержки и позволяют комплексно развивать территорию – от ТЭЦ до теплиц.

Еще одно предложение – майнинг. Да, тема спорная. Майнинг уходит в прошлое, о чем я писал ранее. Но можно продумать дальше. Раз есть дешевая электроэнергия – значит, можно запускать дата-центры, спрос на услуги которых будет только расти.

Однако есть ключевые риски:

– в Генсхеме таких проектов нет – потребуется переписывать стратегические документы;

– все вышеописанное – совсем не профильный бизнес для угольных компаний;

– при ставке 20%+ бизнес-модель легко рушится на этапе расчетов.

Тем не менее, идея выглядит сильнее, чем простое дотирование отрасли. Уголь в Кузбассе есть. Люди – есть. Осталось дать дешевый ток и спрос. ТЭС + дата-центры – это не только спасение отрасли, но и шанс превратить Кузбасс из сырьевого придатка в промышленную энергозону.

Еще больше интересных материалов в моем telegram-канале "Константин Двинский"

Не забываем ставить лайк :)
Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!

Здравствуйте, друзья!

Инструмент очень важный. Сегодня разберёмся, что это такое и как им пользоваться.

Что такое экономический календарь?

Экономический календарь — это расписание важных экономических событий, публикаций данных и новостей, которые могут повлиять на финансовые рынки.

Это как афиша мировых финансов: от отчетов по ВВП до решений центральных банков по процентным ставкам. Он показывает:

• Дату и время выхода данных.

• Страну к которой относится событие.

• Название показателя (например, инфляция, уровень безработицы).

• Прогноз, предыдущее значение и фактический результат.

• Уровень влияния (обычно низкий, средний или высокий).

Календарь помогает подготовиться к возможной волатильности, а также понять, почему рынок вдруг пошел вверх или вниз.

Где найти?

Популярные платформы:

• Investing

• Myfxbook

• Bloomberg или Reuters

• Платформы (MetaTrader или TradingView).

Почему стоит отслеживать

✔ Финансовые рынки реагируют на новости мгновенно и порой непредсказуемо.

Помогает:

1. Планировать сделки

2. Понимать рынок

3. Избегать сюрпризов

4. Фильтровать шум

Ключевые показатели, за которыми стоит следить

✔ Экономический календарь пестрит событиями, но не все они одинаково важны.

Вот топ-3 показателя, которые чаще всего «трясут» рынок:
1.Валовой внутренний продукт (ВВП)

Что это?

ВВП — это общая стоимость товаров и услуг, произведенных в стране за определенный период. Это как пульс экономики.

Как влияет?

• Сильный рост ВВП → укрепление валюты, рост акций.

• Слабый ВВП → падение валюты, тревога на рынках.

Пример: Если ВВП США вырос на 3% вместо ожидаемых 2%, доллар может укрепиться, а акции американских компаний — пойти вверх.

Когда смотреть?

Данные по ВВП обычно публикуются ежеквартально.

2. Инфляция (ИПЦ, индекс потребительских цен)

• ИПЦ измеряет изменение цен на товары и услуги. Высокая инфляция — это когда ваш кофе дорожает быстрее, чем зарплата.

• Высокая инфляция → центральные банки могут повысить ставки, что укрепляет валюту, но давит на акции.

• Низкая инфляция → банки могут снизить ставки, стимулируя рост экономики и рынков.

Пример: Если инфляция в Еврозоне выше прогноза, евро может вырасти, так как рынок ожидает ужесточения политики ЕЦБ.

ИПЦ выходит ежемесячно.

3. Данные по занятости (Non-Farm Payrolls, NFP в США)

• Показывает, сколько новых рабочих мест создано в экономике (в США — за исключением сельского хозяйства). Это индикатор здоровья рынка труда.

• Сильные данные → укрепление валюты, рост доверия к экономике.

• Слабые данные → ослабление валюты, падение акций.

Пример: Если NFP показывает +500 тыс. рабочих мест вместо ожидаемых 300 тыс., доллар США и американские индексы (например, S&P 500) могут рвануть вверх.(могут, но не должны, естественно)

NFP публикуется в первую пятницу каждого месяца (для США).

Как использовать экономический календарь
✔ Можно со сложностями: ведением "Дневника", чтением аналитиков и сопоставлением анализов, подкидыванием монетки и т.д.

💡 Сам использую проще. Всегда просматриваю на неделю вперёд отмечая важные события. (Так называемые - "трёхголовые" новости.)

Всё остальное не имеет особого значения и редко ощутимо двигает цены.

Что касается работы аналитиков, одна половина думает, что пора в лонг, другая - что в шорт. Смысла загружать себе голову чужими мыслями и идеями не вижу. И вам не рекомендую. Ваша задача "знать всё", но иметь исключительно своё мнение.

❗ По акциям и криптовалюте "ЭК" не поможет. В первом случае важна отчётность и новости внутри компаний, во-втором - сам рогатый ногу сломит. Так как фактически в любой момент времени может быть новостной триггер, который вызовет либо рост, либо обвал. К криптовалюте у меня своё негативно-настороженное отношение. Да, с ней можно и нужно работать, но выборочно и только на старших ТФ.

Нюансов по работе с календарём достаточно. Разберём в деталях в августе, когда начнём практические занятия.

Д.З.

1. Ордера - открытие-закрытие. Объём меняем с 0.01 до 0.1 Сделки держим не более дня. Стоп и тейк обязательны. Соотношение 1 к 2, минимум.

Используйте уровни задание по которым было в прошлый раз. Старайтесь осмысленно выбирать направление.

2. "Отложки". Двух раз в неделю вполне достаточно. Используйте все их виды. С заранее установленным SL и TP. Ждите отработки и вручную не закрывайте.

3. Подберите для себя сервис с удобным "экономическим календарём". Запишите и постарайтесь запомнить ключевые события на этой неделе.