В банке-отправителе, вы подаете следующую информацию
- личные данные Получателя перевода (лица или учреждения, которому вы собираетесь отправить деньги);
- номер банковского счета Получателя — обязательно в формате IBAN;
- SWIFT-код (BIC-код) банка получателя;
- назначение перевода;
- сумма перевода в валюте отправки или получения.
Более полный текст статьи доступен на моем сайте по ссылке.
На сегодняшний день по причине санкций SWIFT перевод (отправление/прием) из Беларуси недоступен в следующих банках:
Банк Дабрабыт; Банк БелВЭБ; Белинвестбанк; Абсолют Банк; Банк ВТБ; АСБ Беларусбанк; Белагропромбанк; БПС-Сбербанк; Альфа-Банк; Паритетбанк; МТБанк; Белгазпромбанк.
Сколько стоит SWIFT перевод. Всего в этой статье сравним 7 банков
1. БНБ-Банк SWIFT перевод за границу (в декабре 22г. подорожал до 2%)
Недавно появился удаленный (без посещения банка) способ отправить SWIFT
Что нужно для онлайн оформления и осуществления SWIFT перевода?
- Скачанное мобильное приложение БНБ-Банка imbanking.
- Открытый счет в БНБ-Банке (текущий счет в валюте и рублях открывается онлайн и бесплатно). - Пополнить на сумму Свифт перевода заранее или онлайн перед переводом за рубеж.
Как это сделать - см. в конце статьи.
В БНБ-Банке установлена минимальная сумма перевода в долларах США -15 000 USD, значительно увеличена комиссия - 2% от суммы перевода. Например, на 10.000$ это составит 200$ (примерно 505 BYN).
Примечание: условия проведения перевода в сумме менее 15 000 USD рассматриваются Банком индивидуально. Тариф действует с 01.12.2022 по 31.12.2022.
Перевод EUR у этого банка - 1,9 % за удаленный способ (без посещения отделения банка через мобильное приложение imbanking) или 2% от суммы при отправке через офис, что дороже других банков. Ну хоть минимального лимита не установлено, как по USD. Впрочем, и 2% это больше, чем у некоторых других.
По отзывам некоторых пользователей в чатах валютные SWIFT переводы начали в начале декабря 2022 года "зависать" и не доходить до получателя неделями, возвращаться обратно.
С учетом подорожания и заградительного нижнего порога по USD БНБ-Банк выбывает из лидеров рейтинга банков, еще осуществляющих переводы из Республики Беларусь.
Как онлайн открыть брокерский счет гражданам Республики Беларусь и Российской Федерации, какие брокеры работают с нами в условиях санкций можно прочитать в отдельной статье.
Есть удаленный способ отправить SWIFT через БНБ-Банк (в сам банк идти не надо, но деньги на счету конечно уже должны быть)!Самостоятельно сделать платежку и провести платеж нельзя.
Процесс такой: отправляете запрос на Свифт с приложением документов на е-мейл в банк ⟶ банк готовит платёжку ⟶ вы ее подтверждаете через приложение ⟶ банк исполняет.
Обычно банки Беларуси могут взимать 2 комиссии по переводам из-за границы: за зачисление на счет и за снятие со счета наличных (1-3%).БНБ банк берет комиссию за входящий перевод на Текущий счёт в размере 1% с НЕРЕЗИДЕНТОВ РБ (например, граждан Российской Федерации). Или ее вернет через год смотрите на моем сайте
Лайфхак "Как не платить % за снятие поступившего перевода".
Статьи в тему:
Как пополнить валютный счет в банке Беларуси без его посещения
Как пополнить карточку и перевести деньги по ЕРИП без комиссии и переплат?
Как обменять валюту онлайн в РБ, используя приложение банка
Как не платить % за снятие поступившего перевода
2. Технобанк SWIFT перевод за границу
USD: 0,15% от суммы перевода (min 35 USD, max 150 USD);
EUR: до 12500 EUR - 35 евро независимо от суммы;
свыше 12500 EUR - 0,15% от суммы перевода (min 60 EUR, max 150 EUR).
С 21.11.2022 в Технобанке SWIFT в EUR возможен только при его ПОКУПКЕ/КОНВЕРСИИ, т.е. прийти в отделение с наличными EUR и отправить нельзя.
RUB: 0,1% от суммы перевода (min 10 USD, max 50 USD).
3. Приорбанк SWIFT перевод за границуПо отзывам больше половины переводов не доходит до адресата по причине санкций и возвращается на счет Отправителя из-за границы.
Тариф 1% от суммы перевода, мин. 100 BYN. По факту около 250 BYN примерно 3% от суммы SWIFT, потери на конвертациях (дорого, не наш метод).
- переводы осуществляются только в валюте, отличной от USD и EUR;
- минимальная сумма международного перевода — 10.000 USD в эквиваленте.
Полный перечень Тарифов банка по ссылке.
Перевод доступен только в валюте - BYN и RUB от 10.000 USD в эквиваленте по курсу НБ РБ.
Банк может отправить или BYN, RUB, или PLN, GBP и ещё несколько валют. Конвертация со счёта в USD или EUR в данную валюту по какому-то внутреннему курсу, который только по телефону скажут. Там где-то 2% теряется (или как договоритесь). Итого, минимум 3% комиссия и зачисление в BYN/RUB/PLN/GBP/и т.д. Главное, чтобы банк, куда идёт перевод, принимал какую-то из этих валют.
Денежные средства зачисляются в течение 7-10 рабочих дней.
4. БСБ Банк SWIFT перевод за границуРазгуляй тарифов, на любой вкус, наиболее интересные:
USD: тариф «Расточительный»: расходы за счет Плательщика:
0,45% (
мин. 90 BYN – макс. 390 BYN) +
до 0,2% за прием и пересчет
EUR: тариф «Расточительный»: расходы за счет Плательщика: 1,5% (мин 90 BYN) + до 0,1% за прием и пересчет. Перевод в евро за пределы ЗАО «БСБ Банк» осуществляется только при условии одновременной продажи (конверсии) наличной либо безналичной суммы евро.Полный перечень Тарифов в статье по ссылке.
5. РРБ-Банк SWIFT перевод за границуВ долларах США и евро 3% от суммы перевода, минимум 250 BYN.
В иной валюте 50 BYN.
C 1 декабря 2022 года отправление SWIT РРБ-Банком в долларах США на сумму не менее 20 000 USD.
Сложности в банках:- Могут попросить выписку о происхождении денег — не обязательно оправдываться, это стандартная банковская процедура.
- Если есть предыдущая «платежка” тому же получателю SWIFT прихватите с собой, банковским работникам легче »по образцу”.
- Плата за SWIFT не включает расходы, связанные с уплатой комиссий банкам-корреспондентам (банкам-получателям), возникающие при дополнительных запросах, расследованиях, возвратах переводов; эти расходы дополнительно могут быть предъявлены к возмещению.
Возможно, но не гарантированно, проходят SWIT переводы за границу из:Белгазпромбанк; МТБанк.
Уточняйте доходит ли сейчас SWIFT перед отправкой у банка отправителя и банка-получателя или у брокера
Например, какие документы нужды для SWIFT перевода в Freedom Finance (4 штуки), распечатываем:
- Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с переводом на русский. Некоторые банки просят распечатать (можно по 2-4 странице на листе), некоторые отправители печатают только первые 4 и последние 4 страницы.
- Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
- Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.
- Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).
Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с
Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail. com, я вышлю.
6. ПаритетбанкС 1 декабря 2022г. согласно пункту 6.3.5 раздела 6 Сборника плат:
USD — 0,6% от суммы (мин.100 USD, макс. 1 500 USD);
EUR (при сумме перевода менее 150 000) — 0,6% от суммы (мин. 45 USD, макс 150 USD);
EUR (при сумме перевода 150 000 и более) — 0,6% от суммы (макс 1500 USD);
RUB (при сумме перевода менее 9 млн) — 0,6% от суммы (мин. 45 USD, макс 150 USD);
RUB (при сумме перевода 9 млн и более) — 0,6% от суммы (макс 1500 USD).
Совет
"Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы - это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше."
Больше полезной информации о планировании личных активов и наследства смотрите на моем сайте AssetAllocation.by.
Подписывайтесь на мой Телеграм-канал и YouTube-канал.
7. Банк РешениеОсуществляет международный перевод для физических лиц в долларах США за 1% от суммы.
Могу еще рассказать о работе пластиковых карточек Беларуси.
С банковских карточек (это не SWIFT перевод) можно отправить платеж за границу из следующих банков:Белгазпромбанк; МТБанк; Паритетбанк; Альфа-Банк; БНБ-Банк; Технобанк, Приорбанк; МТБанк, Паритетбанк, Беларусбанк, БСБ Банк.
Банки, карточки которых по причине санкций, НЕ работают за границей:- БелВЭБ; Белинвестбанк; БПС-Сбербанк; Дабрабыт; Технобанк; РРБ Банк; Банк ВТБ Беларусь.
Наверняка, я кое-что упустил). Заметили неточность или устаревшую информацию?Напишите мне, пожалуйста, на почту finsovetnikminsk@gmail.com.
Нужна помощь? Есть вопросы по трансграничным переводам в/из Республики Беларусь?Как с минимальными потерями и комиссиями осуществить перевод/получение или законно вывезти наличные с таможенным декларированием?
Напишите мне, на почту finsovetnikminsk@gmail.com или Телеграм @finsovetnikminsk. Если вопрос простой и ответ займет немного времени (до 10 мин.), то это будет без оплаты.
👉 Статьи в тему:
✧ Лайфхак "Как не платить % за снятие поступившего SWIFT перевода"
✧ Как пополнить валютный счет в банке Беларуси без его посещения
✧ Как пополнить карточку и перевести деньги по ЕРИП без комиссии и переплат?
✧ Как обменять валюту онлайн в РБ, используя приложение банка
✧ О компании Freedom Finance Europe Ltd (Freedom Broker и freedom24.com). Тарифы и часто задаваемые вопросы
✧ Как гражданам РФ и РБ открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд).
Как не переплачивать "акулам финансовой индустрии", как снизить издержки и затраты при управлении личными финансами — это моя работа.
