Я собираю инвестиционный портфель, в основном из криптовалют, подробнее об этом можно почитать тут.
Для формирования позиции разбираю монеты, в первую очередь для себя. Оценка максимально субъективна, могу что-то упустить, чего-то не знать или где-то ошибиться. В том числе и для этого публикую на крупной площадке, чтобы специалисты могли «напихать в панамку», если где-то накосячил.
Токен BGB (Bitget Token) — это нативный токен криптобиржи Bitget, одной из крупнейших бирж в мире. Входит в ТОП10 по ежемесячным посещениям и обороту, биржа очень прилично зарабатывает и хорошо растет.
Токен запущен в 2021 году, и дает определенные бонусы на бирже: скидки на торговые комиссии и возможность участия в раннем распределении токенов.
Launchpad – ранняя продажа токенов, которые только планируют листинг и ТГЕ. Цена ранней продажи обычно ощутимо меньше стартовой цены. Пробежался по статистике, в первые сутки полученные токены можно было продать в х2-х8. Потом токены вели себя по-разному, некоторые укатывались ужасно, а некоторые довольно неплохо росли. Поучаствовать в лаунчпаде можно только за токены BGB, что стимулирует ощутимый спрос на монету.
Launchpool – распределение (аирдроп) токенов за удержание BGB. Тут вы ничего не тратите, просто блокируете свои монеты во время проведения акции (3-5 дней), после чего получаете награду в новом токене, пропорционально доле внесенных монет и времени удержания. Доходности на момент листинга монет колеблются от 10% годовых до 150% - зависит от известности монетки, рекламы конкретного лаунчпула и щедрости программы. Доходности указаны для стартовой цены токенов, результат конкретной инвестиции может сильно отличаться, так как дальше цены токенов могли как в разы расти (пару раз было), так и сложиться в несколько раз (в основном так и происходит).
Есть еще PoolX и LaunchX – практически то же самое, но с более гибким распределением средств.
Вообще, на бирже довольно много возможностей получать относительно пассивную доходность, без трейдинга: получение APR на различную криптовалюту, как простые варианты, так и всякие структурные продукты, от бредовых до довольно интересных, а также настраиваемые торговые боты, которые могут действовать по адекватным стратегиям. Делал видео-обзор доступных продуктов тут и тут - в большинстве случаев это максимально нежизнеспособные истории, но есть несколько достойных вариантов, которые сейчас активно тестирую и, в целом, доволен результатом.
Количество BGB на счете также является критерием для получения VIP-статуса, который дает ощутимые скидки на торговые комиссии, ставки финансирования в займах и на фьючах, а также увеличивает различные лимиты вывода средств. Правда, для получения стартовой скидки необходимо владеть BGB на сумму свыше 20к$, что недоступно для большинства пользователей. Но есть возможность переключить оплату торговых комиссий на BGB, в таком случае получается скидка в 20%.
Лаунчпулы и лаунчпады на бирже на данный момент проходят не так часто, по прошлому году вложить свои токены с доходностью свыше 20% годовых можно было 5-10 дней в месяц. Правда, частенько доходность получалась ощутимо выше, но средства работали не так много времени, так что средняя получалась не сильно больше 20%. Тут надо учитывать состояние рынка: не так много проектов выходили на листинг. Если начнется крипто-лето или долгожданный альтсезон, кучу монеток начнут запускаться, и выходить в том числе через лаунчи Битгета. Если BGB можно будет держать с отличной доходностью почти постоянно, то и стоимость монеты легко взлетит.
Но если с криптой будет все грустно, то и монета скорректируется (а может и рухнет): меньше доход биржи, меньше спрос на лаунчи, меньше интереса к новым проектам. Судя по статистике, биржевые токены на медвежьем рынке падают намного сильнее биткоина и топовых альткоинов - на медвежке интерес к крипто-инфраструктуре значительно снижается, да и сами биржи теряют в доходах.
Моя субъективная оценка 3/3, у токена есть хорошее основание, понятное применение и вполне интересная доходность. Плюс биржа развивается и занимает всё более лидирующее положение.
Токеномика
Изначально было выпущено 2 миллиарда токенов BGB, но существенная часть монет была в вестинге, и на рынок поступала лишь ограниченная часть. В прошлом году сделали красивый ход со сжиганием 800 миллионов монет, что неплохо подтолкнуло цену.
У токена дефляционная модель, каждый квартал биржа выкупает BGB с рынка на какую-то часть доходов и сжигает их. Такие сжигания будут продолжаться, пока общее предложение не сократится до 100 миллионов токенов.
Текущее предложение 1,16 миллиарда, то есть сжигать будут еще долго, особенно, если цена будет активно расти.
Изначально выкуп монет планировался с части доходов биржи, но сейчас в токеномике размер сжигания привязали к доходам мобильного кошелька – там у BGB есть функция газового токена, и весь доход с этого планируют сжигать. Тут нужно смотреть за темпами сжигания, мне кажется, что доход кошелька не настолько большой, чтобы значительно повлиять на цену, но какие-то прописанные правила сжигания это всегда хорошо.
Моя субъективная оценка 2/3, дефляционная модель на долгосроке приведет к росту стоимости токена, но темпы сжигания явно будут недостаточно большими, чтобы ощутить это на горизонте пары лет.
Доходность
BGB – токен биржи, поэтому основные варианты получения доходности именно на бирже. На Битгет можно стабильно получать 2% годовых, если не использовать какие-то дополнительных вариантов. Конечно, когда проходят лаунчи, выгоднее вкладывать токены именно туда, так как доходность там бывает весьма существенной. Основная проблема, что лаунчи проходят далеко не каждый день.
BGB можно пристроить в структурный продукт от биржи – там есть гарантированная небольшая доходность (3%), если верно выбрать диапазон, можно увеличить эту доходность до 15%. Из минусов – это структурный продукт, и он имеет конкретные сроки и диапазоны, то есть деньги необходимо вложить в конкретные дни, а обратно свои токены с начисленной прибылью вы получите в расчетный час.
На дексах можно найти пулы ликвидности с доходностью 10-20%, но не со стейблами, а с эфиром и BNB. Хоть доходность и довольно неплохая, стоит помнить, что это очень волатильный продукт, где итоги зависят от курса сразу двух монет.
Моя субъективная оценка 3/3. Да, лаунчи проходят не каждую неделю, но доходность там отличная, а на случай долгого простоя есть другие варианты относительно пассивного вложения средств.
Общая оценка 8/9, по моей стратегии добавляю монету в портфель на 1200$. Вернее, буду следить за монеткой, и начну покупать, когда цена спустится до 4,3$.
Раньше стартовые покупки делал в момент анализа проекта, и часто это происходило на довольно завышенных уровнях. Теперь пользуюсь чудесными уведомлениями о целевой цене, и капельку (максимально по-дилетантски) пользую теханализом. Не является инвест рекомендацией, и вообще, крипта – скам)
