Дивиденды + Пассивный доход

1) Дивиденды по акциям в сумме 35787 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Хендерсон - 209 руб. 
🔹Лукойл - 22127 руб. 
🔹Фосагро - 983 руб. 
🔹Татнефть - 10314 руб. 
🔹Интер РАО - 2154 руб. 

💰Дивидендами в этом году получено 60,2 тыс руб (чистыми). 

📌Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму в 114 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Сбербанк, Роснефть, Сургутнефтегаз-преф, Газпром нефть, Ленэнерго-преф, Московская биржа, Элемент, Астра, МТС, Т-Технологии, Транснефть-преф, Ростелеком-преф, Икс 5. 

2) Купоны по облигациям в сумме 4808 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ЕвроТранс - 111 руб. 
🔹Ренессанс Кредит выпуск 4 - 860 руб. 
🔹Уральская сталь выпуск 1 - 538 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 - 170 руб. 
🔹Сэтл Групп 2Р-02 - 361 руб.
🔹ВИС Финанс выпуск 3 - 225 руб. 
🔹ТД РКС-Сочи 002Р-03 - 456 руб. 
🔹Новосибирскавтодор БО-01 - 491 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 - 181 руб. 
🔹ЗАС Корпсан БО-ПО1 - 466 руб. 
🔹ПАО "Южуралзолото Группа компаний" USA ($) - 136 руб.
🔹ИНАРКТИКА выпуск 2 - 248 руб. 
🔹Россети Центр 001Р-03 - 90 руб. 
🔹Балтийский лизинг БО-П11 - 95 руб. 
🔹Группа Черкизово БО-001Р-07 - 90 руб.
🔹Делимобиль 1Р-03 - 112 руб. 
🔹Полюс ПБО-04 ($) - 40 руб.
🔹ОФЗ 26238 - 138 руб. 

❗️Именно под данными наименованиями облигации торгуются в приложении Т-Инвестиции!

💰Купонами в этом году получено 23,6 тыс руб. 

3) Перестаю указывать ежемесячный доход по займам в Джетленд, так как поступающая сумма совсем уж копеечная. 

❗️Продолжаю избавляться от займов, осталось вывести 1400 руб.

4) Фонд "Крупнейшие компании РФ" (TMOS) в сумме 106 тыс руб. Поступающие дивиденды автоматически реинвестируются обратно в фонд.

‼️Итого за июнь мой пассивный доход составил 40595 руб, вся сумма реинвестирована обратно в фондовый рынок, так как сложный процент прерывать нельзя. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

А теперь о приятном, заглянул на днях в приложении брокера, в раздел с предстоящими дивидендами. И на этот раз, был очень приятно удивлен. Большой дивидендный сезон пока обещает принести 284118,6 рублей.

Понятно, что всё это, пока ещё не точно. Есть ещё некоторый риск не утверждения объявленных дивидендов. Да и после последних покупок бумаг, некоторые цифры чуть поменяются. Но всё же, общий порядок сумм, примерно понятен.

... и они снова радуют! ☺️

04.06.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

27 июня акционеры компании проголосовали против выплаты дивидендов за 1 квартал 2025 года. При этом повесткой общего собрания предполагалось выбрать из двух вариантов выплат: 144 и 201 руб на акцию.

Напомню, что 15 мая совет директоров рекомендовал выплатить 201 руб на акцию. Закрыть реестр предполагалось 5 июля.

🗣25 июня в кулуарах Петербургского международного экономического форума гендиректор Фосагро Михаил Рыбников сообщил журналистам о возможности возврата к выплате более крупных дивидендов при достижении уровня долговой нагрузки 1х (за 1 квартал показатель составлял 1,4х). Также Рыбников добавил, что приоритетом на 2025 год является снижение долговой нагрузки. На этот год фокус по-прежнему будет на уровне долга, никаких ожиданий по дивидендам мы формировать не будем.

📌Подобные сюрпризы акционеры компании уже устраивали ранее. Так, к примеру, в феврале совет директоров Фосагро рекомендовал выплатить финальные дивиденды по итогам 2024 года в размере 171 руб на акцию, однако в начале июня акционеры приняли решение о выплате минимально предложенного размера дивидендов в 87 руб на акцию.

📝Акционерная структура компании выглядит следующим образом: семья Гурьевых владеет 48,48% акций Фосагро, 20,6% принадлежит Татьяне Литвиненко (по открытым данным она является супругой ректора Санкт-Петербургского горного университета), доля акций в свободном обращении (free float) составляет 30,9%.

📁Дивидендная политика Фосагро предполагает ежеквартальные выплаты не менее 50% от скорректированной чистой прибыли с учетом имеющейся долговой нагрузки. 

За прошлый год дивиденды выплачивались за каждый квартал в размере 15, 117, 126 и 87 руб. Суммарные же выплаты составили 345 руб. 

⁉️Почему акционеры Фосагро проголосовали против выплаты дивидендов, в компании не стали комментировать. При этом если рассматривать операционные и финансовые результаты за 1 квартал 2025 года, то мы имеем квартальный рекорд объёма выпуска агрохимической продукции в 3,11 млн тонн. Выручка с чистой прибылью тоже показывают хороший рост, свободный денежный поток положительный, долговая нагрузка снижается и находится на комфортном для компании уровне. 

Возможно менеджмент хочет направить деньги на погашение валютного долга, пока рубль остается крепким. Со слов того же Рыбникова следует, что уже частично погашено порядка 300-350 млн долл. 

💼В моем портфеле доля Фосагро занимает 2,6% (82 тыс руб). Исходя из действий и заявлений менеджмента компании можно предположить, что дивиденды текущего года будут на низком уровне (если вообще будут), что, возможно, окажет давление на котировки акций. Долгосрочно же считаю Фосагро привлекательной идеей, а возможное ослабление рубля станет позитивом для компании. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

По их мнению акции могут предложить среднюю доходность выше 20% на горизонте года — за счет дивидендов, роста прибылей компаний и повышения котировок. Это станет возможным на фоне снижения процентных ставок, ослабления рубля, перетока средств из фондов денежного рынка, а также, возможно, на фоне снижения геополитических риск-премий. Кроме того, акции остаются эффективным инструментом для защиты портфеля от инфляции.

📁Список фаворитов представлен 14 компаниями (текущая доходность может отличатся, так цена акций не стоит на месте):

▪️Новатэк - целевая цена 1620 руб, потенциал роста 60,5% (с учетом планируемых дивидендов 69,5%). 

▪️ЦИАН - целевая цена 735 руб, потенциал роста 39,3% (с учетом планируемых дивидендов 63,9%). 

▪️Аренадата - целевая цена 185 руб, потенциал роста 55,1% (с дивидендом 59,6%). 

▪️Хедхантер - целевая цена 4200 руб, потенциал роста 38,8% (с дивидендом 52,2%). 

▪️Лукойл - целевая цена 8500 руб, потенциал роста 37,2% (с дивидендом 51,6%). 

▪️Henderson - целевая цена 810 руб, потенциал роста 40,5% (с дивидендом 47,9%). 

▪️Татнефть - целевая цена 840 руб, потенциал роста 34,2% (с дивидендом 47,7%). 

▪️Novabev Group - целевая цена 615 руб, потенциал роста 37,9% (с дивидендом 46,8%). 

▪️Яндекс - целевая цена 5650 руб, потенциал роста 42% (с дивидендом 46,8%). 

▪️Полюс - целевая цена 2350 руб, потенциал роста 36,4% (с дивидендом 46,1%). 

▪️Икс 5 - целевая цена 3650 руб, потенциал роста 10,6% (с дивидендом 41,8%). 

▪️Ozon - целевая цена 5100 руб, потенциал роста 37,8% (дивиденды не прогнозируются). 

▪️Сбербанк - целевая цена 347 руб, потенциал роста 12,4% (с дивидендом 23,7%). 

▪️Лента - целевая цена 1700 руб, потенциал роста 23% (дивиденды не прогнозируются). 

📈Акции российских компаний остаются дешевыми, что позволяет расчитывать на хорошую будущую дивидендную доходность. Прогнозируемый объем выплат в 2025 году составит около 4,1 трлн руб и часть этих денег вернется снова на рынок. 

💼Из указанного выше списка в моем портфеле присутствует только 8 компаний. Что же касается остальных бумаг, то:

▪️Ozon я продал в преддверии редомициляции (рановато конечно);

▪️ЦИАН дороговат, ожидание спецдивиденда (более 100 руб на акцию) уже заложено в цену;

▪️Аренадата  и Хедхантер возможно добавлю в свой портфель со временем;

▪️Novabev Group (высокая инфляция и падение доходов населения является риском для производителя премиального алкоголя);

▪️Лента (бумага выглядит перекупленной, за последнии 1,5 года выросла более чем в 2 раза, да и дивиденды не платит).

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

Друзья, вчера мне исполнилось 44 года!

Познакомиться с моей стратегией можете в статье "F.I.R.E" Пенсия в 45 лет. До финиша 1 год.

Но, день рождения не повод отклоняться от своей стратегии и кроме дня рождения вчера была очередная дата покупки активов.

Почему я публикую свои покупки, но не тут, а ЗДЕСЬ?

На своём примере хочу показать (доказать), что для построения капитала и достижение финансовой свободы не нужно «ворочать» миллионами, а нужны всего три (❗❗❗) вещи: СИСТЕМА, НАСТОЙЧИВОСТЬ и ВРЕМЯ.

Заметьте☝ про размер средств нет упоминания, как и про тайминг покупок.

Работать можно даже с небольшими суммами, просто в этом случае конечная точка находится дальше, не более того🤩!

Я свой шаг сделал 7 лет назад и суммы тогда были гораздо (раз в 100, наверное) скромнее.

Но за эти 2,5 тыс. дней я выработал систему и привычку инвестировать, а главное, прочувствовав на себе ряд кризисов: ковид, начало СВО, мобилизация, а еще кучу санкций на нашу экономику, как и прежде нахожусь в пути к своей цели, но уже ближе к финишу (по крайней мере хочу быть оптимистом😇).

Именно поэтому выкладываю «скрины» покупок, чтобы вы могли находится в этом процессе, а там, глядишь, вдруг и сами начнёте (ну или не свернёте с пути/остановитесь на половине дороги).

Ну в общем закончили прелюдию, переходим к фактам)))

Итак, «страшно» ли было покупать акции? Нет!

Некомфортно? Да! Такое чувство присутствует, поскольку свежи в памяти еще цифры 2.500 п.п. индекса Мосбиржи несколько месяцев назад и очередной «виток» геополитической неопределённости, возможно вновь приведет к этому значению, а может и ниже (но также помню и 4.000 п.п. и моё мнение, что наш рынок по-прежнему дёшев). И уж в случае значительного падения индекса ниже 2500 п.п. раскупорю предусмотренную на эти цели кубышку и сделаю внеплановую докупку акций из списка.

Для общей картины фиксирую уровни индекса ММВБ в даты покупки активов:

Январь – 2891 п.п.

Февраль – 3276 п.п.

Март – 3146 п.п.

Апрель – 3006 п.п.

Май – 2724 п.п.

Июнь – 2777 п.п.

Не является рекомендацией к действию, все люди взрослые, решайте сами.

Прикладываю список покупок👇

В конце прошлой недели на мои счета (Т-Банк и ВТБ) поступили итоговые дивиденды Лукойла за 2024 год в размере 22127 руб (уже с вычетом НДФЛ). 

💰Доходность на момент их объявления составила 7,5%. Всего же было выплачено 541 руб на акцию. 

📊Лукойл выплачивает дивиденды дважды в год, направляя на них 100% от скорректированного свободного денежного потока. 

Напомню, что Лукойл уже выплатил акционерам промежуточный дивиденд за 9 месяцев 2024 года в размере 514 руб на одну акцию (его размер рассчитывается по данным МСФО за 6 месяцев). 

Общий же дивиденд за 2024 год составил 1055 руб (+15% доходности), при этом компания в моем портфеле занимает значительные 9,6% (296 тыс руб) и по весу находится на втором месте после Сбербанка (11,8%). 

📌По итогам 2023 года дивидендами было выплачено 945 руб (~13% доходности).

💼На полученные деньги я приобрел 1 облигацию, привязанную к курсу доллара (пока его цена находится на двухлетнем минимуме):

🔹ПАО «Полюс», серия ПБО-04 (RU000A108L81). 
▪️Погашение 09.05.2029.
▪️Купонная доходность 6,2% годовых в долларах (0,51$), выплаты ежемесячные. 
▪️Доходность к погашению 5,95% годовых в долларах. 
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "средний", дефолты эмитента отсутствуют.
▪️Сектор "горнодобыча".

Помимо этого, продолжаю фиксировать высокий купонный доход в "длинных" облигациях федерального займа:

🔹16 ОФЗ, серия 26248 (SU26248RMFS3). 
▪️Погашение 16.05.2040.
▪️Купонная доходность 12,25% годовых (61,08 руб) выплаты полугодовые. Купонная доходность к текущей цене 14,2% годовых. 
▪️Доходность к погашению 15,2% годовых. 
▪️Без амортизации и оферты.
▪️Рейтинг "высокий".
▪️Сектор "государственные".

💼В настоящее время доля облигаций в моем портфеле составляет 12,9% (402 тыс руб), купонами в текущем году получено 21,8 тыс руб. 

✅На данном этапе своей инвестиционной жизни я продолжаю выращивать капитал, вливая на рынок денежный поток не только со своей зарплаты, но и со всех причитающихся мне выплат (дивиденды, купоны). 

Ведь только в долгосрочной перспективе можно увидеть результаты своей инвестиционной деятельности!

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji