Что происходит в 4 фазу экономического цикла и что произойдет если эту ситуацию запустить.
Так как мы готовимся к кризису - информация актуальная. Но это лишь мнение разных экономистов собранных в одну кучу, что будет на самом деле - никто не знает. Текст мой.
РЕЦЕССИЯ И ДЕФЛЯЦИЯ
Рецессия. 4ая стадия экономического цикла, связанная с замедление экономки. Если она длится слишком долго или на ее протяжении происходят негативные события, затрагивающие большую часть и так депрессивного населения, это провоцирует его не покупать товары и экономить, что приводит к банкротству ряда компаний.
Пример: падение метеорита, война, нехватка денег, увольнение и т.п.
Банкротства. Отказ компании от своих обязательств.
1. Страна сталкивается с каким-либо кризисным явлением.
2. Ожидание кризиса заставляет граждан меньше покупать и больше экономить.
3. Чтобы вернуть падающий спрос на товары ритейлеры занижают цену и меньше заказывают товаров у предприятия производителя. Это запускает дефляцию.
4. Предприятия начинают меньше зарабатывать и сталкивается с финансовыми трудностями.
5. В результате этого предприятие оптимизирует производство, увольняя сотрудников, вводя автоматизацию или иными путями пытается сохранить эффективность на фоне падающего спроса на ее продукцию, чтобы пережить кризисный момент.
6. Но если это не предпринималось или этого было недостаточно предприятие более не может платить сотрудникам и кредиторам и банкротится (ее имущество идет в пользу банка и выплаты долгов, а оставшаяся СУММА ДОЛГА СПИСЫВАЕТСЯ КАК УБЫТКИ.
Дефляция. Снижение общего уровня цен на товары и услуги.
Механизм, следующий: за счет банкротств и СПИСАНИЯ ДОЛГОВ КАК УБЫТКОВ, происходит снижение количества финансового капитала и баланс между товарами и денежной массой смещается в сторону денежной массы (денег становится меньше, а товаров столько же или даже немного больше). При одном банкротстве это проходит для экономики страны незаметно, но, когда такие списания начинают носить, массовый характер это приводит к критическому росту дефляции и началу «кризиса».
Пример: у нас есть общее количество всех товаров в виде 10 ручек и 100рублей общей денежной массы. При таком балансе каждая ручка стоит 10 рублей. Из-за банкротства какой-то одной компании, мы списываем 0,000001% общей денежной массы и влияния на стоимость одной ручки практически не видим.
Однако если это начинает носить массовый характер, и мы списываем 10%, общей денежной массы, она становится 90р, распределенных по все тем же 10 ручкам. И вот уже 1 ручка стоит 9 рублей.
КРИЗИС
Кризис. Экономический, экологический, политический и иной кризис при котором граждане будут чествовать незащищенность и неуверенность в завтрашнем дне. Кризис — это социальное (не экономическое) явление, связанное с отношением граждан к экономической ситуации. В кризис экономика движется по «дефляционной спирали».
Дефляционная спираль. Плохая форма дефляции. Когда банкротства начнут носить массовый характер они запустят дефляционную спираль. Ее общий механизм таков:
1. на фоне негативной обстановки покупатели покупают меньше и больше экономят
2. прибыль предприятия падает
3. предприятия банкротятся
4. они увольняют сотрудников (безработица растет)
5. доходы уволенных падают
6. они покупают меньше и больше экономят
7. отсутствие покупок снижает прибыль предприятий, и ситуация входит в рекурсию, по кругу с первого пункта.
Этот процесс будет распространяться по всем отраслям экономики, пока все неэффективные, или производящие товары, без которых люди могут обойтись предприятия не обанкротятся.
Списываемые как убытки средства как лавина доходят до банковского сектора, и начинается кризис невыдачи вкладов. Если государство не поможет банку своими деньгами, ситуация может привести к банкротству банка, что нанесет титанический удар по экономике страны и жизни вкладчиков.
В качестве последствий: людям нечего есть, негде жить, недовольство растет, преступность растет.
Более того, при дефляции Центробанки теряют свою эффективность. ЦБ хорошо могут бороться с инфляцией и регулировать ее с помощью процентных ставок, но они не могут бороться с дефляцией и становятся бесполезными. Их последним рычагом остается дополнительная эмиссия денег.
Чем ниже экономика спускается по спирали, тем вероятнее ее приближение к депрессии и как следствие - сингулярности в виде «дефляционного коллапса».
ДЕПРЕССИЯ
Депрессия. Общее название жесточайшей депрессии в экономике и обществе провоцирующее дефляционный коллапс.
Дефляционный коллапс (депрессия). Критическое разрушение промышленности и экономики страны в результате многократных снижений по дефляционной спирали.
В таком мире остаются только предприятия приносящие основной доход. Все линии поставок контролируются, все потребности регулярно считаются, экономика превращается в огромный механизм или полностью разрушается. Это зависит от способностей руководства страны.
Последствия дефляционного коллапса можно сравнить с последствием войны. В этом случае приходится прибегать к крайним мерам «выходам из дефляции».
Он повторяется каждые 60-80 лет (супер циклы Кондратьева). И приводит к депрессии.
Пример: Япония ушла в дефляционный коллапс в 1989году. Уже 30 лет он продолжается. Если в него попадет США, просто так им оттуда не выбраться. В прошлый раз им помогла вторая мировая война. В этот раз этот вариант не возможен, так как страны не воюют... пока что.
ВЫХОД ИЗ ДЕФЛЯЦИИ
Уничтожение долгов. Единственно правильный выход это уничтожить долги и списать их как убытки, но это сопряжено с такими последствиями что ни один правитель не пойдет на это. Экономика, столкнувшись с кризисом неплатежей и отсутствием спроса, путем массовых банкротств избавляется от всей неэффективной и ненужной промышленности и запускает цикл по-новому.
Однако в реальности этого не происходит и за того, что долги одних, это активы для других.
Долги — это активы. СПИСАНИЕ ДОЛГОВ КАК УБЫТКОВ — это уничтожение активов кредитора, с которых он получает процент, а он не даст это сделать. Эти кредиторы, это крупные страны, крупные капиталисты, крупные политические деятели и крупные бизнесмены. Они не дадут выйти из дефляции за счет списания своих активов. Вместо этого они попросят поддержки государства…
Поддержка государства. Государство — это система, которая обслуживает население за счет налогов и регулирует деятельность бизнеса (который является аватаром капитализма). Однако из-за сильного бизнес лобби в правительстве, оно может начать спасать крупный бизнес (представителей капитализма), вместо граждан и мелкого/среднего бизнеса, которые являются основными источниками конкуренции. В результате государство дает им в кредит, выкупает банкротящиеся предприятия вместе со всеми обязательствами, рабочими, оборудованием и долгами. По сути, они не дают неэффективной экономике умереть, и агония продолжается цикл за циклом.
Огромные концерны спасут за счет денег налогоплательщиков, и они выйдя из кризиса скупают по дешевке более маленькие которым не помогали. Монополия увеличивается, а монополия это отсутствие конкуренции, а отсутствие конкуренции это товар плохого качества по высокой цене.
По сути, это экономическая некромантия. У такой поддержки могут быть разные виды.
Виды экономической поддержки. Поддержка государства может быть следующей:
Либерализация торговли. Снятие запретов, ограничений, пошлин и т.д.
Заморозка цен. Заморозка цен с целью недопущения их дальнейшего снижения.
Мягкое изъятие средств у населения. У населения и предприятий изымаются избыточные сохраняемые средства. По сути, и не изъятие вовсе, а использование средств вкладчиков для покупки специально созданных для этого ОФЗ чтобы пережить кризис. Механизм, следующий:
1. Через 2-3 месяца после начала кризиса у банков начнутся проблемы с невозвратными кредитами (кредиты, которые надо списать) и как следствие на горизонте начнет маячить банкротство этих банков.
2. Через 3-6 месяцев после начала кризиса, банки обратятся с этой проблемой к ЦБ.
3. ЦБ может решить эту проблему за счет предоставления банкам дополнительного финансового капитала. Его можно напечатать, или… взять у населения.
4. Деньги, которые размещены на счетах и вкладах обычно используются банками для заработка в виде вложений и кредитований. Но в период общего кризиса неплатежей банки не станут выдавать кредиты людям которые не смогут их отдать. А банкам необходим доход чтобы не обанкротится.
5. Поэтому ЦБ предлагает дать в долг ему, в виде покупки государственных облигаций (ведь государство не собирается разваливаться и не собирается объявлять дефолт… наверное).
6. Банки берут деньги вкладчиков (как прописано в договоре по вкладу), дают ЦБ в долг, получают проценты от ЦБ, как-то выживать на эти деньги. А когда надо будет вернуть вклад он возвращается с процентов по облигациям ЦБ или просто путем погашения части этих облигаций.
Пример: вовремя корона кризиса у россиян на счетах хранилось 30 триллионов рублей, и Кудрин предложил использовать их таким образом.
Жесткое изъятие (целевой займ). Принудительное изъятие денег у населения. Можно изъять со счетов в банках, вкладах, изъять в виде ареста имущества и т.п. Изымут все если захотят, это вопрос желания и техники.
Пример: В Израиле особенно на начальном этапе это часто практиковали. Но… израильтяне прекрасно знали, что правительство, которое они выбрали преследует их интересы и это сделает их жизнь лучше. В РФ обстановка несколько иная.
Пример: Банкротство ГКО в 90ые, когда государство рекламировало вложения в ГКО а потом объявила дефолт (мы взяли ваши деньги но не срослось и их больше нет, всем спасибо).
Пример: Добровольный займ в СССР (человек приходит за своей зарплатой в 100р а в кассе ему давали 80, а 20 отдали на помощь государству).
Увеличение ликвидности (печать денег). Дополнительное вливание просто напечатанных денег в экономику в надежде, когда ни будь потом справится с вызванной этим инфляцией.
США как владелец мировой валюты вообще может позволить себе печатать деньги чтобы ими заливать свою экономику, а инфляция от печати новых денег распределится по всему миру.
ПОСЛЕДСТВИЯ ДИПРЕССИИ
Последствия. Последствия зависят от того по какому сценарию развивалась экономика: рецессии, кризиса или депрессии. Однако их всех объединяет общий набор последствий:
1. Промышленное производство отбрасывается в прошлое.
2. Рост болезней из-за недоедания.
3. Снижение уровня рождаемости.
4. Приход к власти националистов (люди хотят перемен).
5. Банкротство мелких и средних торговцев.
6. Усиление монополий и последующий рост цен и падение качества продукции этих монополий.
7. Дефолт (банкротство государства). Отказ государства от своих обязанностей.
Градуировка рецессии моя, текст мой.
