Qiwi + Телефонные мошенники

Вопрос к знатокам разводов, ситуация:
5 минут назад звонит номер очень похожий на мой, но отличается незначительно: там, где в моем номере цифра 8 написана цифра 0.
Говорят (лицо без национальности но с хорошим русским):
- (М) Я ошибся при переводе денег на карту ... (мой смешок) эм... Банковскую...
- (Я) Нет у меня таких
- (М) На киви кошелек положил пять тысяч.
- (Я) Не знаю что это. Используйте чарджбэк и не тратьте мое время. (Я вообще то сериальчики смотрел).
- (М) Вы наверное думаете что это развод, но это не так, проверьте, создайте киви кошелек, я пять тысяч положил , мне кредит платить, можете тысячу себе оставить.
- (Я) В течение получаса перезвоню.
Сказал я и начал гуглить такую схему. Естественно, киви на этом номере нет да использовал я его лет 10 назад на совершенно другом номере и совсем немного)

В общем. Гуглёж схему не выдал, но думаю всё банально:
1. Звонок со сгенерированного похожего номера
2. Возможно создав киви кошелек на него придет какое то фейковое уведомление о зачислении.
3. И ты побежишь искать способ скинуть разводиле свои кровные, типа услышав "щедрость" в виде "оставь тысячу себе" (Вопрос почему, ведь он говорит что хотел кредит оплатить).

Как думаете, создать кошель (с целью детективного интереса) или забить болт и занести номера в ЧС?
Я не знаток киви, но меня терзают смутные сомнения: как вообще можно перевести деньги на номер телефона, которого в Киви даже нет как кошелек?)

UPD. Прочитал в комментах, что такая ситуация возможна, на киви прочитал, что "если кошелька нет, то деньги просто висят в системе и их вернут при обращении в техподдержку.".
Перезвонил мошенник сам, я ему: звоните в киви, они вернут. Он говорит, я перед звонком вам звонил они сказали вернут только если вы знаете абонента, свяжетесь с ним и т.д.
Я ответил что я его не знаю. Он говорит: "ну что вам трудно создать киви"? Я ответил что "да, трудно". Он пожелал всего доброго и хорошего вечера.
Но мне прям интересно стало, в чём подвох))

Предисловие: заболел сын, 5 лет, ветрянка. Попросили бабулю (тещу, она же мама по тексту ниже) посидеть с мелким. Все шло хорошо до пятницы...

Пятница, едем с женой домой, пытаемся дозвониться до мамы, чтобы отвезти вечером ее домой - не берет трубку, сбрасывает... Приехав домой жена поднимается в квартиру, а я остаюсь ждать в машине в надежде, что выйдет мама и я ее увезу к себе. 5 минут, звонок от жены: ставь машину на парковку и поднимайся, у мамы проблемы с полицией. Поднимаюсь, вижу телефон и тещу со стеклянными глазами и звонок от " следственного комитета". Посылаю в дальнее пешее собеседника на обратной стороне трубки и сбрасываю, теща берет и перезванивает им сама 🤦. Сбрасываю. Пытаюсь объяснить, что мошенники...поздно...первый звонок поступил в 10 утра, а сейчас 6 вечера, 8 часов на связи с мошенниками просто так не прошли. Начинается мини истерика от жены, теща ещё не понимает. Успокаиваю. Начинаем разбор. Звонок в ВТБ, блокировка кабинета и карт. СБЕР - блокировка. К сожалению я не знаю что именно говорили мошенники, но вот хронология действий мамы:
1. Одела внука с температурой, пошла в банк ВТБ и под предлогом покупки автомобиля (бабуля почти 70 лет и не у одного оператора даже подозрения не возникло) ей выдали 350 т.р.
2. Мошенники ей вызывают такси за ее счёт, она вместе с внуком едет в определенный банкомат и начинает класть на Qiwi кошельки по номерам на сумму по 15 т.р.
3. После перечисления всех средств мошенники опять вызывают ей такси и она едет обратно в банк, чтобы снять ещё денег
4. Банк отказывает, достигнут лимит.
5. Начинают в ВТБ оформлять кредитную карту ещё на энную сумму, оформлено, но снять пока не может
6. Теща и внук возвращаются домой и продолжается зомбирование дальше.
7. Доходят до этапа Сбербанк, но тут появились мы и сорвали дальнейшие планы...

Ну а дальше как и писал блокировка всего возможного, звонок в Qiwi, перечисление номеров кошельков, ожидание составления заявок, звонок в полицию и весёлый вечер в полиции в 2.5 часа на написание заявления...

Понимаю, что денег не вернуть (считаю, что лучше прожевать и идти дальше, психика и здоровье дороже), но пугает не потеря средств, а то, что родной человек, которого попросили посидеть (по-си-деть блин) с внуком "таскала" его с температурой по городу не сообщив ни жене ни мне. Боюсь представить, но а вдруг...вдруг цель была бы не деньги, а ребенок...или орган... И ведь без задней мысли и препятствий можно так попрощаться и с жизнью...

П.с. все сейчас стараются обеспечить сохранность данных, разработчики ПО вводят двухфакторные аутентификацию и/или авторизацию. Почему банкам не сделать что-то подобное? Почему не создать тот же вклад с дополнительной возможностью снятия средств только с условиями подтверждения второго доверенного лица, прописанного при открытии счета? К примеру та же дочь, которой просто придет СМС с вопросом " разрешить снять деньги маме или нет?". Банки же так же заинтересованы с сохранности средств в самих банках.
Может я что-то старел и уже это реализовано?

Занимаюсь торговлей, есть несколько магазинов в городе. Вчера в 14:30 поступает звонок. Без какого-либо сомнения беру трубку, тк номер звонившего содержал код моего города.

Мошенник- Дратути, я ваш номер в 2гис нашел, у вас есть магазины там-то и там-то?

Я- Дратути, есть.

М- Я из одной организации, хотим нашим коллегам-девушкам на 8 марта подарки сделать. Можно это как-то организовать?

Я- Мы можем сделать подарочные сертификаты на нужную сумму. Дизайн и оформление за наш счет. Вставим в рамочки, а вы подарите, дамам будет приятно.

М- Ох как хорошо, их тут 12 человек, мы бы хотели каждой подарить сертификат на 5000р. Можете мне дать номера продавцов в магазинах 1, 2 и 4 так как они расположены в тех районах где живут наши девушки? Я хотел бы уточнить ассортимент и узнать можно ли подобрать что-нибудь хорошее за 5000р.

Я- Давайте я вам перезвоню попозже и продиктую их.

М- Нет, я вам сам перезвоню через 5 мин.

Я- Ок

Через 5 минут перезванивает.

М- Номера?

Я- А вы из какой организации, вы не назвали.

М- Эммм, нууу, из риэлторской, не важно, номера?

Тут я и подумал что что-то тут не чисто. Во-первых, эта его неуверенность из какой он организации, во-вторых он несколько раз переспрашивал как зовут меня и моих продавцов ну и в-третьих, никто никогда мне сам не звонил и не предлагал денег, но часть моего сознания уже пересчитывала 60000р, которые он мне передаст за сертификаты. Я подумал что даже если это развод, я даю всего лишь номера телефонов. Что с ними можно сделать?
Затем я продиктовал ему номера и имена продавцов и дальше пошел по своим делам.

Через пол часа мне звонит продавец (один из самых опытных) и, пытаясь перекричать шум ветра и проезжающих мимо машин, докладывает мне что терминал не выдает чек. Я естественно подумал что речь идет о эквайринговом терминале и спросил он совсем перестал работать или не проводит только текущую продажу. Она отвечает что внесла деньги и он не выдает чек. "Всмысле бл*ть внесла?"-спросил я и внезапно все понял. Все встало на свои места. Не успела она крикнуть в трубку "Вызывай полицию", я уже ехал в магазин.  По пути позвонил всем продавцам и предупредили чтобы ни кому ни чего не переводили.

Уже в магазине она рассказала что ей звонили с МОЕГО номера. Не просто мои цифры, позвонил именно тот контакт которым я записан в ее телефоне. МОИМ голосом сказали ей "Привет, я сейчас в банке, тут проходит обновление терминалов наших, я сейчас передам трубку работнику банка и он скажет что тебе нужно сделать". Дальше "работник банка" сказал что нужно взять 4 тыщи из кассы и отнести их в терминал через дорогу. Послушный продавец взяла деньги и пошла, все это время ее просили не бросать трубку. Дальше она провела все манипуляции с терминалом КИВИ которые от нее хотел "работник банка". И в момент когда она нажала "Оплатить", терминал стал перезагружаться. Чека нет, мошенник бросил трубку.

Доблестный участковый приехал через полтора часа, сказал что это не его работа, вызвал других ребят и уехал. За это время я позвонил в местную городскую техподдержку терминалов КИВИ, добрый дядька назвал мне номер транзакции, вычислив ее по примерному времени и сумме платежа. Сказал что такое часто бывает и посоветовал звонить в КИВИ по номеру 8-800... Затем час я провел в перепалках с курицами из техподдержки КИВИ, которые ни чем не могут помочь если нет номера счета куда переводили деньги. А где мне его взять?-спрашивал я - Чека нет и запомнить этот номер было не реально. В общем ни чем помочь в КИВИ не смогли.

Еще через пару часов приехали стражи порядка и, улыбнувшись, сказали ехать с ними. В течении того часа, что мы давали показания, стало ясно что мы не первые и не последние за сегодня. Такие звонки были в течении дня по всему городу. За нами стоял парень который рассказал что звонили с ВНУТРЕННЕГО номера их организации и действовали по такой же схеме.

Господа полицейские дали понять что это дело раскрыть невозможно. Уж очень все сложно и запутанно. "Просто в такой век живем, век нае*алова"- сказал мне следователь. Когда я вышел из отделения, на часах было 21:00.

P.S. Теперь мне понятно как действуют мошенники, какие уловки и технологии используют. Но остается один вопрос совпадение ли то, что терминал КИВИ не выдал чек с номером счета или они тоже в доле?

Будьте бдительными, друзья.

Буквально пару минут назад приходит СМС с номера +7 903 534 23 04 о зачислении 194 рублей через киви. Проверил баланс, нихрена нет. Потом приходит вот такое СМС с этого же номера

Я ничего не стал писать в ответ. Развод?