Мошенничество + Т-Банк

Далее началось волнительное ожидание, многичесленные звонки и обращения в поддержку, походы в отделение, звонки управляющей на их корпоративную (служебную) линию и пр. Также в Тбанк обратился, они сразу сказали что зачислислось 300 000 руб. и все. Не исключаю, что могут быть лимиты на зачисление или приостановка в связи с сомнительностью операции, значительности суммы. Но мне ни чего не сообщили.

После серии держурных ответов в приложении СБЕРа, я понял ,что инкассацию проводит не банк, а отдельная служба инкассации, провели ее только на 5-ый день. Ошибок и излишки не выявлены. Денег нет, в перечислениях ни чего нет, только лишь зачисление 300 000 рублей. При этом СБЕР утверждает, что пересмотрели камеры. При этом по записям видно, что я деньги не пересчитывал перед загрукой (но ведь пропало не 2 купюры или 3, а целых 40 штук по 5 тыс., захочешь не ошибешься), да и в принципе не понимаю как и что это может доказать. Ведь даже при пересчете в поле видиния камер, не будет видно колличество купюр и суммы. Проверили они также остатки, все сошлось. Но мне ни каких документов дать не могут, только через правоохранительные органы.

Сейчас я понимаю, что даже считая непосредственно у банкомата под его камеры деньги все равно не докажешь колличество купюр. Банкомат ни каких бумажных чеков не выдает. Сложилось ощущение бессилия, произвола и беспомощности. Ведь все документы и доказательства (записи, список операций и суммы и пр.) только на стороне СБЕРА, я в принципе не могу ни как опровергнуть их позицию или доказать обратное. Также инкассация проводилась только на 5 день и не в моем присуствии, да и вообще она производится самими инкассаторами даже без присуствия сотрудников отделения. А если это схема такая мошенническая.... Короче говоря, ни чего не докажешь...

В инете множество статей на такие ситуации и касаются в основном СБЕРа. Но не одного практически положительного рассмотрения и дельных советов. Прошу дать совет как дальше поступить? Как доказать свою правоту? Есть ли смысл обращаться в прокуратуру и полицию, как вообще получить материалы проверки и инкассации. Заранее спасибо неравнодушным.

p.s. советую всем наличные (особенно большие суммы) через отделение зачислять (кассира) и под камеру своего телефона.

Начало

5. В понедельник мне поступает звонок, от ТБанка, предлагают какую-то услугу, от которой я отказываюсь. Позже, этот звонок подтвердила СБ ТБанка (типа, да мы звонили, но только 1 раз).

6. Через 2 дня, опять звонок, от ТБанка, называют моё ФИО, говорят, что нужно обновить договор.

Сперва я этой информации не поверил. Я сказал, что все необходимые операции буду делать в приложении и прервал звонок.

После звонка, как было у меня свободное время, я зашел в приложение ТБанка. Приложение открывается очень долго, поэтому я всегда с нежеланием его открываю. В приложении было сообщение в чате от Поддержки ТБанка. Сообщение по поводу обновления договора.

Вот так выглядел чат (за исключением четырех верхних, их до этого момента не было):

Ну и как вам этот скриншот? Это сейчас понятно. А когда я в первый раз открыл чат, в банковском приложении, где должен был общаться только я и специалист банка.

Сейчас, после обращения в ТП, Чат не много по другому выглядит, добавились кружочки Обращения, Каналы, Архив. Но самое главное! На кружочке Техподдержка, чат не пойми с кем!

Обработка

7. На следующий день опять звонок, от ТБанка, говорят, что нужно обновить договор.

Учитывая вчерашний разговор и общение в чате приложения ТБанка, я доверяюсь, верю, что действительно это ТБанк и нужно обновить договор.

Ведь по факту, я из Росбанка перешел в ТБанк без каких-либо документов. И опять же я говорю, тому кто мне звонит, что я буду делать все действия в приложении. ТП мне говорит: "Хорошо, пиши код в чате". Но, так как мое приложение ТБанка открывается очень долго (15-20 минут), я не дожидаясь открытия приложения сообщаю код голосом. Тут, когда я уже дочитываю текст из смс, думаю бляя, всё пропало.

8. Когда приложение открылось, я увидел, что был вход в личный кабинет с другого устройства.

А так же я увидел, что в моем профиле добавили паспортные данные и мой адрес регистрации. Данные были верны.

Я так и подумал, что сотрудник ТБанка, добавил мои данные в мой профиль так как их ранее не было.

Так же я знал, что у ТБанка нет офисов для клиентов. Поэтому и предположил, что так сотрудники ТБанка, заходят в личный кабинет клиента для настроек.

9. В тот же момент, было общение в чате с ТП, по оформлению нового договора. А ещё и карту Блэк оформили, которой у меня в наличии не было (после перехода из Росбанка в ТБанк).

Ну и как вам этот скриншот? Вот скажите, каким хером, я общаюсь в банковском приложении с посторонними? Ладно. А то, что логотип посторонних совпадает с логотипом банка, нормально?

Выходные

10. В пятницу, вечером приложение ТБанка запускал, деньги на месте, висел значок, что договор будет такого-то числа. В настройках профиля удалил устройства с которых заходили, как бы поддержка.

11. В выходные я был в огороде, телефоном не пользовался. Вечером удивился, столько звонков пропущенных было.

День Х

12. В понедельник, опять звонят, что-то им надо. В пятницу я же им авторизацию удалил. Ну как думалось, сотрудники поработали и хватит.

Да, тут опять была моя ошибка, опять дал код доступа. Все факторы были против меня: посторонние контакты с логотипом банка в чате, звонки со сменой договора, фио/паспортные данные, отсутствие офисов банка (я считал, что сотрудникам ТБанка выдают какие-то защищенные устройства, они заходят в ЛК, помогают клиентам, настраивают, персональные данные не разглашают), даже когда получили доступ, сразу всё не списали. Да даже на работе коллеги слышали как я разговариваю с мошенниками. И ничего.

13. А я хотел что-то на Озоне купить, а приложение не пускает. Уже начал пережевать, что что-то не то. С трудом удается войти в приложение, самостоятельно удалить регистрацию на вход других устройств. А также обнаружить, что были списания с моего счета.

Тут еще такая фишка есть у ТБанка. После входа в приложение, видишь сумму расходов за месяц, а также общую сумму на счете. Так вот, расходов за месяц была маленькая сумма, а сумма на счете на порядок меньше стала. Я ж и думаю как так? Оказывается, операцию перевода, можно скрыть, такая функция. И всё, как будто расходов нет. А они есть.

14. Итак, нахожу эти расходы. Переводов было очень много, самый последний на 99 тысяч рублей. На этом переводе была кнопка "Отменить перевод".

13. После нажатия кнопки, поступил звонок от СБ ТБанка. Всю известную информацию я передал. Я просил отменить все транзакции за этот день. А эти транзакции так красиво горели серым цветом (их просто скрыли из расходов - функция), что я на что-то надеялся.

14. Ответ ТБанка: всё что делается в личном кабинете, это с твоего согласия.

Получается кнопка "Отменить перевод" - бутафория.

Как так получилось

Звонок ТБанка, а через два дня мошенники?

В приложении ТБанка, посторонние с логотипом банка?

Система безопасности не сработала. По статистике: у меня 5 переводов в день, максимальная сумма одного перевода меньше 15000 руб., количество входов в ЛК 3 раза в день.

ТБанк, теперь ты не имеешь право сказать: "каждый твой рубль за каменной стеной" *

Где бы ты не был, куда бы ты не плыл, куда бы ты не ехал, на просторах нашей страны. От Камчатки до Ленинграда, от Алтая до Мурманска. ТБанк всегда за тебя горой. Системы защиты твоих банковских счетов, площадью 17 млн.кв. километров, ради безопасности твоих средств, мы остановим подозрительные мошеннические операции. Так мы защищаем 50 млн.клиентов в стране, над которой, никогда не заходит солнце, чтобы иметь право сказать: каждый твой рубль за каменной стеной.

*в моём случае точно

Я была в шоке, думала, что это просто какая-то ошибка, ведь я ничего такого не совершала, и отправляла свои переводы со своего согласия ))

Банки выслали инструкцию, как написать в ЦБ РФ.

Что сказал Центробанк

Я написала обращение. Спустя 8 дней я получила ответ.

Тогда я обратилась в УБРиР

Я была очень удивлена, что операция связана банком с Урала, ведь я нахожусь в Саратове, и все больше убеждалась, что это какая-то ошибка.

От них я узнала, что перевод на 78 000 рублей был получен мной от их клиента, и позже он якобы сказал, что не делал этого добровольно.

И этого оказалось достаточно, чтобы меня лишили средств на существование без каких-либо разбирательств!!!

Тогда я начала своё расследование

Я вообще не понимала о каком переводе речь, а о той сделке я уже давно забыла. И посмотреть, что это за перевод в личном кабинете банка я не могла, ведь его заблокировали, как и мою возможность пообщаться с поддержкой. Благо у меня еще был ЛК от мобильный связи Т-банка и с помощью их поддержки я раздобыла выписку о движении средств со своего счета.

Сопоставив данные я наконец поняла, что речь идет об оплате за криптовалюту!

Я связалась с покупателем криптовалюты (с которым у меня действительно была сделка) и выяснила, что: он создал параллельный ордер с другим человеком, предлагая ему свою криптовалюту взамен перевода рублей на мои реквизиты.

Но на этом все не закончилась.

Этот второй человек, как выяснилось, заключил сделку с третьим по такой же схеме…

Где и на ком оборвалась цепочка — я не знаю. Но я оказалась в самом её конце, получив перевод в рамках своей законной сделки, и не зная, от кого конкретно он пришел.

Как стало известно, им оказался клиент УБРиР.

Я всё это объяснила. Всем. Безрезультатно

Я направила в УБРиР подробное письмо, приложила переписку, выписку, объяснения и скриншоты, доказывающие мое общение с покупателем и его сообщения о том, каким образом он производил оплату!

Я думала, что теперь всем все станет ясно, и меня уберут из этого списка блокировки.

Но ответ банка вызвал только злобу и негодование: лицо, с которым вы ведете переписку не наш клиент, и потому ваши предоставленные материалы ничего не доказывают!!! Серьезно?? А как я должна тогда что-то доказать, если я с этим клиентом и не общалась никогда!?

После других моих писем и объяснений, ничего не изменилось.

Мне посоветовали обратиться в свой банк и ЦБ.

В итоге, Т-банк направил в ЦБ просьбу об исключении меня из списка, но ему отказали.

В поддержке бесконечно советуют обратиться в ЦБ, несмотря на то, что я уже обратилась туда.

2 июня я написала огромное письмо в ЦБ со всеми доказательствами своей невиновности, но сегодня мне пришел стандартный отказ, как приложенный выше.

Эта публикация - просто крик души

У меня заканчиваются силы биться в закрытые двери.

И я даже не знаю, куда еще стучать.

Параллельно со всем я писала в полицию в надежде как-то помочь расследованию по данному переводу, ведь банк написал, что был запрос от МВД. Но на днях я получила письмо от местного отдела МВД, о том, что проведена проверка с переписанным текстом моего обращения и в возбуждении дела мне отказано, т.к. нет состава преступления. Судя по всему никто даже не удосужился связать данные моего обращения и заявления от клиента УБРиР банка.

На сегодняшний день:

• Счета заблокированы

• Денег нет

• Я не могу открывать новые счета

• Я не могу пополнить баланс телефона

• Если кто-то пытается перевести мне деньги или пополнить баланс — ему приходит уведомление, что я в списке по 161-ФЗ. То есть посторонние люди узнают о моём “статусе”, хотя я вообще ни при чём!

Без суда. Без дела. Без возможности защититься. Никакого обвинения. Никакой проверки. Просто чужое заявление — и всё. Меня просто вычеркнули. Я добросовестно провела сделку. Я не мошенница. Я не знала, кто именно будет переводить деньги. Но именно меня сделали крайней.