Мошенничество + Надоело

Мне 3,5 месяца названивали, ежедневно 20-30 звонков, определялись как финансовые услуги или коллекторы. Сперва не придала значения, так как долгов и кредитов нет. Но звонков было столько, что пришлось включить звонки только для контактов. В конце марта психанула, решила прослушать ну и выяснилось, что звонят уроды с совкомбанка, в поиске своего должника, указавшего мой номер контактным. А я даже не знаю такого человека. Два дня я с ними ругалась, пуганула жалобой в ЦБ. И все, звонки прекратились. Почитала, у них это норма, звонить совершенно посторонним людям. На скрине это статистика дней за 20, к тому моменту звонки прекратились.

Мошенники!! не связываетесь с данной организацией ( лотос ) кухонный завод

Вот моя история

6 декабря 2024 г приехал  замерщик/менеджер федорцов сергей, нарисовал шкаф в коридор который я хотел.

Мы с ним обсудили цвет дверей ( фасадов ), нужен был белый глянец

Я ему показывал готовую кухню и уточнял что материал будет такой как на кухне, на что он сказал да будет такой же но белого цвета ( а кухня у меня из МДФ покрытие  пластик )

Он составил договор и сказал что нужно оплатить 50% от стоимости

Полная стоимость шкафа 130 тыс

Меня насторожило в договоре сроки

В 90 рабочих дней, я спросил что это за такие долгие сроки ? На что менеджер меня заверил что это типовой договор и просто формальность на случай форс мажора и шкаф будет у меня а середине января. Я подумал ладно может и правда сроки формальность так как менеджер вызывает доверие.

Вообщем я оплатил 50% и стал ждать.

Наступил февраль а шкафа нет, на звонки отвечает только оператор который толком ничего сказать на может и только говорит что передаст куда то информацию… ожидайте

Потом выяснилась что ручки для шкафа у них закончились и стеновая панель тоже , думаю ладно давайте подпишем доп соглашения без ручек и этой панели( так как шкаф уже нужен ).

Подписали с этим менеджером новое доп соглашения ( где шкаф должен приехать без ручек и стеновой панели),

Наступает март шкафа нет ( менеджер говорит что с производством у него нет контакта и на в курсе когда приедет шкаф, а по тел оператор говорит что видео мой заказ и по договору сроки еще не прошли и что 90 рабочих дней которые указаны в договоре закончатся 21 апреля, и что я паникую раньше времени.

В итоге шкаф мне привозят 6 апреля - спустя 4 мес после оплаты!

4 мес везли мне шкаф ( за это время можно сделать ремонт во всей квартире или построить дом )

Мало того что шкаф привезли так и водитель который доставлял шкаф обманул ( это позже выяснилось ) на 3000 руб((

По договору я должен был за подъем платить 100 р / этаж, а он утверждал что это за одну коробку , а так как их 6 коробок соответственно это 3600 р

Я оплатил ему 3600 хотя должен был заплатить 600 ( тут тоже обман)

На следующий день я звонил в их офис и мне сказали что 100 руб это за весь заказ а на за одну коробку ( на да ладно ) это все мелочи …

Каково было мое удивление когда наконец то пришел сборщик ( кстати за сборку я оплатил вперед 21 тыс )

начал собирать шкаф ( вскрывать коробки ) и я увидел что все двери( фасады ) сделаны из дсп / знаете самый дешевый материал,  двери  и корпус шкафа это просто белый дсп !!! Как бюджетные  шкафы в хофф.

Зеркало которое указано в договоре тоже не привезли (

Выброшенные 150 тыс ( и 5 мес ожидания. И плюс кучу потраченных нервов!

Остерегайтесь и обходите стороной эту компанию ( юр название лотос)

Итак, начну с того, что техподдержка объяснила по закону, а ТС не понял закон.

Про 1 миллион это ст. 6

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций

Обязательный контроль и сфера действия закона не одно и то же.

Сфера действия закона описана в ст. 2

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/6574d809fc620b708141f6820fc65505a35b8d4e/

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,

Ржунимагу про «вы для меня не кредитная организация»:

Банк – кредитная организация.

Теперь, что касается 115-ФЗ

п. 3.1 ст. 7

Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, филиалами иностранных банков с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, филиалами иностранных банков в правилах внутреннего контроля...

пп. 3 п. 1 ст. 7

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

3) обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Поэтому, когда Артёму пишет ТП о том, что требуется обновить данные, она пишет правду.

Задолбала рекламаная рассылка от т банка. Купи то, купи другое, короче, как маркетплейс , а не банк. Ну я просто в чат поддержки написал

И, вроде, спасибо же, но через несколько часов приходит вот такое . ну я и поинтересовался ...

Ну , меня и заблокировали ... Т банк, ты просто дно @tbank,
извиняюся за кривые скрины заранее