Банк ВТБ + Волна постов

У ВТБ можно создать группу (от 2 до 5 человек) и все в группе будут каждый месяц гарантированно получать категорию Супермаркеты до 3% кэша. Проверено лично, за июнь 2347 рублей кэшбэка.

Оно и ВТБ так же делает. Перевожу племяннику 300 тыщ - все, пиздец, иди в банк. Сходил, поругался с тетенькой сотрудницей, написал бумагу, что вот я в здравом уме и трезвой памяти перевожу своему собственному племяннику денежку. Спросил - завтра я буду сестре, родной, переводить 500, проблем не будет? У нас с ней даже отчество одинакое и редкое настолько, что в Воронеже ни у кого больше нет. Да ну, вы че, все хорошо будет, ответствовала тетя. На следующий день хорошо канешно и не было. И опять я перся в тот банк чтобы забрать все оставшиеся денежки.

Так скоро в банках начнут по две кредитки оформлять одну Вам а одну им. В апреле оформлял дебетовую карту в ВТБ, клерк, что то крутил вертел, куда то ходил. По итогу принёс 2 карты, что то мямлил про какую-то секретную карту. Я говорю, я заказывал 1 дебетовую карту, что ты мне 2 принес. Он, говорит ,ну ок и вторую закинул в стол. Даёт мне кучу бумаг, подпишите согласие на обработку данных. Я говорю давай,будем читать. Смотрю,там различные соглашения на рекламу, передачу номера третьим лицам, согласие на платные оповещения. И везде типографским способом стоят галки, "согласен". Я спрашиваю, мне ручкой зачеркивать? Он-нет ,не надо, я сейчас перепечатаю. Забрал все бумаги, даёт, пол листа а4. Одна(или2 не помню) подпись-Карту получил. Товарищу, что получил 2карточки 😆,пришлось ехать повторно в офис, отключать оповещения за 79р в месяц

Работаю в ИТ, в нескольких банках, как раз по направлению комплаенса (в т.ч. 115-ФЗ). Если коротко и на пальцах, суть в следующем. Банкам, как бизнесу, нахрен не упёрлось мониторить ваши операции. Для них это дополнительные расходы и траты. Предполагаю, что внизу листа с рейтингом банков присутствуют и такие, которые на подобных операциях "специализируются" и зарабатывают. Но это лишь гипотеза.

На самом деле всё обстоит так:

-> Государство принимает законы

-> РосФинМониторинг формирует различные "чёрные" списки

-> РФМ или ЦБ далее спускают эти списки в банки

-> Банки берут под козырёк, тратят деньги и дорабатывают ИТ-системы мониторинга, чтобы в срок сообщать о подобных кейсах

-> ИТ-системы мониторят операции клиентов, сотрудники разбирают вручную всё, что попадает под подозрение систем, выносят решения

-> PROFIT

Если банк не отчитался в срок, а не дай Ктулху там ещё и была пропущена подозрительная операция, от ЦБ сразу летят санкции (штрафы, ограничения деятельности, лишение лицензий)

Машины и люди не идеальны, допускают ошибки. Если Вам вдруг суждено было стать фигурантом такого кейса, я Вам сочуствую. Но на опыте могу сказать, скорее всего было что-то не совсем "чистое" в Вашей деятельности, если Вас вообще коснулся данный вопрос.

Всем добра!