У меня есть гипотеза, которую я хотел бы исследовать, хотя я не совсем уверен, верна ли она и осуществима ли на практике. Идея заключается в том, чтобы приобрести или разработать бота, который будет активно отслеживать аккаунты криптовалютных проектов в социальных сетях, особенно на таких платформах, как Twitter, для получения обновлений в режиме реального времени. В частности, этот бот будет разработан для обнаружения случаев, когда проект публично делится новым адресом смарт-контракта. Обнаружив такой пост, бот автоматически пытался бы как можно быстрее приобрести соответствующий токен или монету, стремясь извлечь выгоду из ранних колебаний цен.
Однако я не уверен, как часто такой сценарий действительно имеет место. Я хотел бы понять, какой процент криптовалютных проектов обычно публикует адреса своих смарт-контрактов в социальных сетях во время запуска или незадолго до него. Большинство проектов следуют этой практике или это относительно редкий случай? Если значительное количество проектов действительно открыто делится этой информацией, то, возможно, гипотеза является жизнеспособной и может быть реализована. С другой стороны, если это делает только небольшой процент проектов, такой подход может не дать стабильных результатов. Поэтому я пытаюсь оценить, является ли эта стратегия реалистичной и стоит ли ее реализовывать в текущем состоянии крипторынка.
А вот некоторые люди как то через биткоин переводят деньги из России в Европу и наоборот. А какие плюсы и минусы у такой схемы, и если около 20 тыс евро надо из Европы перевезти в Россию, то можно ли просто наличкой их привезти или это противозаконно, или, есть ли другие варианты перевода и обналичивание СКВ из за рубежа с наименьшими процентами?
Есть старый друг, он из крипты выводил средства свои к себе на карту в Альфа Банке.
Перевёл крипту одному челу, ему с левой какой-то карты капнуло полтора ляма.
Банк возбудился и заблокировал карту и счёт, требуя с него обоснования перевода или согласия того левого человека. Левый человек - какая-то пенсионерка, живущая хз где. Её нет контактов, чтобы попросить сходить в отделение и подтвердить перевод.
Как ему свои средства получить? Что делать в таком случае?
Вообще, как правильно выводить средства из крипты к себе на счёт?
Я собираю инвестиционный портфель, в основном из криптовалют, подробнее об этом можно почитать тут.
Для формирования позиции разбираю монеты, в первую очередь для себя. Оценка максимально субъективна, могу что-то упустить, чего-то не знать или где-то ошибиться. В том числе и для этого публикую на крупной площадке, чтобы специалисты могли «напихать в панамку», если где-то накосячил.
Фундаментальные факторы
Monero – самая известная анонимная криптовалюта. Создатели тоже анонимны, при этом код считается одним из самых сложных, и транзакции в сети действительно отследить не получается (во всяком случае, так утверждают, в том числе и спецслужбы). Для анонимности сделано всё: создание одноразовых кошельков, кольцевые подписи (невозможно определить, какой кошелек инициировал транзакцию), конфиденциальные транзакции, скрывающие сумму перевода (так умеют и некоторые другие блокчейны), плюс в сети действует специальный алгоритм, скрывающий IP-адреса участников сети. Кроме того, некоторые кошельки для Monero поддерживают Tor, чтобы даже случайно не засветить свои данные.
Анонимность сети общеизвестна, регулярно возникают различные инициативы по расшифровке транзакций в сети, но ни одна из этих попыток официально не достигла успеха. Возможно, на этом просто пилят бюджеты, возможно, специально раздувают анонимность и неотслеживаемость монеты, хотя на самом деле есть возможность контролировать все действия в сети. Тут можно только предполагать и фантазировать, достоверных данных в открытых источниках нет.
Код там какой-то невероятно сложный, недоступный для понимания обывателям, поэтому мало кто вообще может точно сказать, что происходит в сети. Есть предположения, что Monero изначально создано спецслужбами, и на самом деле все пользователи там под колпаком, просто без пресловутых «ключей шифрования» другие спецслужбы ничего понять не могут.
Субъективная оценка 3/3, с точки зрения кода это очень крутая монета.
Экономический фундаментал
Так как отследить XMR невозможно, а различные регуляторы хотят о нас знать всё, использование монеты, особенно крупных сумм, по умолчанию делает вас подозрительным клиентом. Многие биржи делистнули XMR из-за требований регуляторов.
Предположительно, спрос на монету обеспечен различными покупками на черном рынке, а также для отмыва средств.
Почти каждый пик на графике можно сопоставить с громким взломом. Из последнего - бОльшая часть Эфира после взлома Байбит прошла через Monero, а в апреле был резкий скачок, который связывают с отмывом $330М, которые вроде бы увели со взломанного биткоин-адреса. Правда, с тех пор монета с 325$ подскочила до 400$, но тут из объяснений в открытых источниках только общий бычий тренд.
XMR – ставка на анонимность и приватность. Если большинство людей захотят использовать свои средства анонимно, монета будет расти. Но такая анонимность для инстуциональных инвесторов недоступна, это не пройдет никакую регуляцию. Есть другие технологии, менее анонимные, но прошедшие различные аудиты, и я скорее поверю в рост этих аналогов, чем в то, что по-настоящему большие деньги долгосрочно зайдут в Monero.
Но я легко могу ошибаться, так что делайте выводы сами.
Моя субъективная оценка – 0/3. Чтобы двигать «тяжелые» монеты с большой капитализацией, нужны большие деньги, а большим деньгам с репутацией и серьезным регулированием вряд ли позволят развлекаться с полностью анонимной монетой.
Доходность
Monero построена на технологии PoW, то есть добывается она майнингом, и стейкать для получения доходности ее не получится. На централизованных биржах практически нет предложений по вложению XMR (ее вообще сложно найти на биржах), в редких случаях можно найти варианты с 0,1-1% годовых.
Монета живет на своей сети, с отдельными кошельками и протоколами. Какая-то доходность там определенно должна быть, существуют специальные обменники, но я так и не смог найти какие-то показатели доходности. Чтобы на этом что-то заработать, нужно прям глубоко погружаться, копаясь в настройках сети и кошельков. А потом еще и разбираться с легализацией доходов – XMR можно завести на довольно ограниченное количество бирж, и, если сумма будет большая, могут попросить документы, подтверждающие ваш доход.
Моя субъективная оценка 0/3. Для меня слишком сложно, результат непредсказуем, а регуляторные риски весьма существенные.
Итог и мои действия
Общая оценка 3/9, я не буду добавлять монету в портфель. Она может расти, может даже делать иксы на каких-то громких событиях, но мне не будет комфортно сидеть с XMR, если она будет корректироваться.
Помимо того, есть риски остаться с данной монетой без возможности ее продать: если на биржи надавят, XMR вполне могут делистнуть с тех немногих бирж, где она до сих пор торгуется.
Земельный департамент Дубая (DLD) запустил проект по токенизации недвижимости при участии платформы Ctrl Alt. Для выпуска токенов выбран блокчейн первого уровня XRP Ledger.
Согласно релизу, проект реализован в рамках Инициативы по развитию пространства недвижимости (REES). Это первый подобный эксперимент на Ближнем Востоке.
Самое интересное в проекте - очень доступный минимальный объем инвестиций для участия, 2000 дирхам Это $544. Право собственности на доли закреплено в блокчейне. Ожидаемая годовая доходность составляет от 8% до 12%. По предварительным оценкам, инициатива приведет к росту рынка токенизированной недвижимости до 60 млрд. дирхамов ($16 млрд) к 2033 году.
ОСТОРОЖНО: мошенничество под видом “работы в трейдинге”. Потерял $10,000 — не повторяйте мою ошибку
Хочу предостеречь всех, кто интересуется заработком на криптовалютах. Недавно я попал в тщательно продуманную схему обмана и потерял крупную сумму денег. Описываю подробно, чтобы другие не попались.
1. Как всё начиналось
На сайте с вакансиями я нашёл объявление о работе в сфере криптотрейдинга: “ищем бойцов в трейдинг”, обещали обучение и заработок на процентах. Откликнулся. Со мной связался парень по имени Илья — молодой, вежливый, всё доходчиво объяснял, всегда на связи. Предложил зарегистрироваться на двух биржах: MEXC и BigONE.
2. Внешне всё выглядело легитимно
Интерфейс BigONE выглядел как настоящая биржа. Там отображались сделки, баланс, поддержка, мобильное приложение. Но впоследствии выяснилось: это была фальшивка. Интерфейс был лишь симуляцией, а на самом деле я переводил деньги на счета мошенников.
3. Как происходил обман
Илья “обучал” меня, как переводить криптовалюту HIVE с MEXC на якобы BigONE, где она “конвертировалась” в IOST. Первый перевод проходил, ждал около часа — всё выглядело реалистично. Я сделал 5 таких переводов и даже видел “прибыль”. Затем мне предложили вложить сумму побольше — якобы чтобы заработать по-крупному.
У меня было $5000. Я перевёл их. После этого мне сообщили, что произошёл “технический сбой”: средства не дошли, нужно отправить ещё $5000 на тот же адрес с “другого IP”, чтобы “разблокировать” перевод. На тот момент я уже начал сомневаться, но был втянут. Второй перевод — и после этого меня заблокировали.
4. Как всё было устроено
— Интерфейс поддельной биржи с фейковыми транзакциями
— “Поддержка”, которая отвечает через телеграм и почту
— Телеграм-канал с другими “участниками”, которые вели себя как обычные пользователи, но на деле были частью схемы
— Девушки в личных чатах, флиртующие и отвлекающие внимание
— Мобильное приложение, якобы официальное
5. ВЫВОД
Если вам предлагают “работу”, которая начинается с регистрации на криптобиржах и перевода средств — это почти наверняка мошенники. Настоящая биржа никогда не будет требовать от вас перевести средства на другой счёт или совершать транзакции “вручную” по указанию незнакомцев из телеграма.
Я потерял $10,000.
Пишу это, чтобы другие не потеряли ещё больше.
Будьте бдительны. Не ведитесь на красивые слова, “поддержку” и интерфейсы — всё это может быть подделкой.
Хочу предостеречь всех, кто интересуется заработком на криптовалютах. Недавно я попал в тщательно продуманную схему обмана и потерял крупную сумму денег. Описываю подробно, чтобы другие не попались.
1. Как всё начиналось
На сайте с вакансиями я нашёл объявление о работе в сфере криптотрейдинга: “ищем бойцов в трейдинг”, обещали обучение и заработок на процентах. Откликнулся. Со мной связался парень по имени Илья — молодой, вежливый, всё доходчиво объяснял, всегда на связи. Предложил зарегистрироваться на двух биржах: MEXC и BigONE.
Объявление на сайтах поиска работы
Сам аккаунт мошенника
Беседа
2. Внешне всё выглядело легитимно
Интерфейс BigONE выглядел как настоящая биржа. Там отображались сделки, баланс, поддержка, мобильное приложение. Но впоследствии выяснилось: это была фальшивка. Интерфейс был лишь симуляцией, а на самом деле я переводил деньги на счета мошенников.
3. Как происходил обман
Илья “обучал” меня, как переводить криптовалюту HIVE с MEXC на якобы BigONE, где она “конвертировалась” в IOST. Первый перевод проходил, ждал около часа — всё выглядело реалистично. Я сделал 5 таких переводов и даже видел “прибыль”. Затем мне предложили вложить сумму побольше — якобы чтобы заработать по-крупному.
Перевод с биржи MEXC на будто бы мои реквизиты в BIGONE.
Перевод с биржи MEXC на будто бы мои реквизиты в BIGONE.
У меня было $5000. Я перевёл их. После этого мне сообщили, что произошёл “технический сбой”: средства не дошли, нужно отправить ещё $5000 на тот же адрес с “другого IP”, чтобы “разблокировать” перевод. На тот момент я уже начал сомневаться, но был втянут. Второй перевод — и после этого меня заблокировали. Приложение выкинуло из кабинета.
Вылет из аккаунта
Заблокировали доступ
4. Как всё было устроено
— Интерфейс поддельной биржи с фейковыми транзакциями
— “Поддержка”, которая отвечает через телеграм и почту
— Телеграм-канал с другими “участниками”, которые вели себя как обычные пользователи, но на деле были частью схемы
— Девушки в личных чатах, флиртующие и отвлекающие внимание
— Мобильное приложение, якобы официальное
Интерфейс их подставного приложения. Здесь видно мои выводы и вводы.
5. ВЫВОД
Если вам предлагают “работу”, которая начинается с регистрации на криптобиржах и перевода средств — это почти наверняка мошенники. Настоящая биржа никогда не будет требовать от вас перевести средства на другой счёт или совершать транзакции “вручную” по указанию незнакомцев из телеграма.
Я потерял $10,000.
Пишу это, чтобы другие не потеряли ещё больше.
Будьте бдительны. Не ведитесь на красивые слова, “поддержку” и интерфейсы — всё это может быть подделкой.
Я еще и остался с кредитом. Жадность сгубила, но вы будьте осторожнее. Пожалуйста сделайте актив чтобы страница индексировал в поисковиках!
Несмотря на постоянные разговоры властей России о «цифровой экономике», реального регулирования в стране в этой сфере нет. Первый выпуск биткоина состоялся еще в 2009 году. С тех пор ни Госдума, ни правительство России так и не создали нормативной базы для его легального использования в стране. И это не смотря на то, что у миллионов россиян эти биткоины - есть!
Всё это существенно вредит возможности исполнения судебных решений по любым экономическим спорам, так как хитрые и вполне состоятельные должники просто переводят свои денежные средства (накопления, средства вырученные от продажи квартиры или машины, неофициальные доходы) в биткоины и свободно ими распоряжаться — к недоумению кредиторов, налоговой инспекции и ФССП России.
А вы знали, что на долю россиян приходится 12% всей мировой криптовалюты? Правительство России считает, что в 2024 году россияне владели криптовалютой на $214 млрд или на 16,5 трлн руб. Это примерно 12% мировых активов криптовалют. По данным же Минфина и ЦБ РФ , более 17 млн россиянявляются владельцами криптовалюты. 60% из них в возрасте от 25 до 44 лет.
Вы представляете какое это огромное количество людей?
А так как в России каждый второй гражданин является должником по кредитам, микрозаймам, оплате ЖКХ, алиментам, налогам, административным штрафам - все эти люди, имея денежные запасы в криптовалюте, могут смело говорить приставу - на оплату долгов денег нет! И пристав в том случае ничего не сделает! Ведь в России власти ну никак не хотят полной легализации криптовалют и не хотят создавать отечественную криптобиржу.
Наоборот, в противовес криптовалютам, российские власти активно продвигают цифровой рубль. Виртуальные кошельки для хранения таких денег будут персональными, а сами цифровые рубли будут хранить данные обо всех предыдущих держателях. Это позволит отследить цифровые рубли, как по «маячку»: кто, кому, сколько, когда и за что заплатил. То есть для налоговых органов это будет просто подарок.
В отличии от криптовалют, цифровой рубль будет иметь функции блокировки счетов-адресов, ограничения на размеры транзакций, привязку счетов-адресов к юридическим и физическим лицам. В общем - полный контроль со стороны государства в лице правоохранительных органов, службы судебных приставов, финмониторинга и налоговиков.
Вот именно цифровые рубли, судебные приставы, без сомнения, уже скоро будут легко изымать у граждан-должников. Для приставов это вообще облегчение работы, так как доходы или сбережения гражданина-должника в цифровых рублях будет легко отследить и так же легко - изъять.
P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист".Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.
Несмотря на то, что майнинг в России с 2024 года получил нормативное оформление, вопросы налогового и бухгалтерского учёта до сих пор вызывают множество споров.
1. Нужно ли учитывать криптовалюту в бухучёте?
Да, необходимо. Поскольку организация получает экономическую выгоду в виде цифровой валюты, криптовалюта подлежит отражению в бухгалтерском учёте.
Возможные подходы:
- как готовая продукция — если майнинг осуществляется в рамках основной деятельности;
- как нематериальный актив — спорный, но встречающийся на практике подход.
Выбранный подход должен быть прямо зафиксирован в учётной политике компании.
2. Как считать доход: по курсу на момент майнинга или продажи?
Продажа криптовалюты — самостоятельное налоговое событие. Доходом признается сумма, полученная от реализации цифрового актива. При этом налоговая база рассчитывается как:
Доход от продажи – расходы на майнинг – расходы на реализацию (например, комиссия биржи).
Важно: если криптовалюта была добыта до 1 января 2025 года, её стоимость может быть признана в составе расходов, в виде расходов на майнинг, принятых в налоговом учете, если они ранее не учитывались при расчёте налога на прибыль (п. 6 ст. 271.1 НК РФ).
3. Есть ли риск переквалификации дохода вне УСН?
Да, есть. Согласно Налоговому кодексу, плательщики УСН не вправе заниматься деятельностью по добыче цифровой валюты (пп. 23 п. 3 ст. 346.12 НК РФ).
Если майнинг продолжается в 2025 году, то организация обязана перейти на общую систему налогообложения (ОСНО). В противном случае возможна переквалификация дохода, доначисление налога на прибыль по ставке 25%, пени и штрафов.
Что делать на практике?
Обновить учётную политику — с учётом операций с цифровыми активами;
Вести учёт криптовалюты: дата, курс, объём, способ получения;
При продаже — оформлять полный пакет документов:
- договор (с биржей или контрагентом);
- акт;
- платёжные документы;
- обоснование применённого курса.
Обеспечить прозрачность происхождения криптоактивов — особенно для банков.
Игнорирование этих требований повышает риски налоговых претензий и блокировок со стороны банков по подозрению в сомнительных операциях.
P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист".Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.
